RainGlow Limitada şirkətinin KYC Siyasəti

Şirkət “Müştərini tanı” (Know Your Customer — KYC) prinsiplərinə riayət edir və onları tətbiq edir. Bu prinsiplər müştərilərin şəxsiyyətinin müəyyən edilməsi və lazımi yoxlamaların aparılması yolu ilə maliyyə cinayətlərinin və çirkli pulların yuyulmasının qarşısını almağa yönəlib.

Şirkət istənilən vaxt www.azinomobile.com istifadəçisinin şəxsiyyətini və yerləşdiyi ölkəni müəyyən etmək üçün zəruri hesab etdiyi istənilən KYC sənədini tələb etmək hüququnu özündə saxlayır. Şəxsiyyət kifayət qədər təsdiqlənənədək və ya qanunvericiliyin tələblərinə əsasən tamamilə öz mülahizəmizə uyğun digər səbəblərlə xidmətləri, ödənişləri və ya vəsaitin çıxarılmasını məhdudlaşdırmaq hüququnu da özümüzdə saxlayırıq.

Biz risk əsaslı yanaşmadan istifadə edir, bütün müştərilər, istifadəçilər və əməliyyatlar üzrə ciddi yoxlama (due diligence) və davamlı monitorinq həyata keçiririk. Çirkli pulların yuyulmasına qarşı mübarizə qaydalarına uyğun olaraq risk səviyyəsindən, əməliyyatın xüsusiyyətlərindən və müştərinin kateqoriyasından asılı olaraq üç səviyyəli yoxlama tətbiq olunur:

SDD (Simplified Due Diligence) — çox aşağı riskli və müəyyən edilmiş hədləri aşmayan əməliyyatlar üçün sadələşdirilmiş yoxlama.
CDD (Customer Due Diligence) — əksər hallarda istifadə olunan standart müştəri yoxlaması və şəxsiyyətin təsdiqi proseduru.
EDD (Enhanced Due Diligence) — yüksək riskli müştərilər, iri məbləğli əməliyyatlar və xüsusi hallarda tətbiq olunan genişləndirilmiş yoxlama.

Yuxarıda göstərilən tələblərdən əlavə, istifadəçi www.azinomobile.com saytında ümumi ömürlük depozitlərinin məbləği 10 000 ABŞ dollarını keçdikdə, istənilən məbləğdə vəsait çıxarmaq istədikdə və ya şübhəli hesab edilən əməliyyata cəhd etdikdə və ya onu tamamladıqda tam KYC prosedurundan keçməsi məcburidir.

Bu proses çərçivəsində istifadəçi əvvəlcə özü haqqında əsas məlumatları təqdim etməli, sonra isə aşağıdakı sənədləri yükləməlidir:

Dövlət tərəfindən verilmiş fotoşəkilli şəxsiyyət vəsiqəsinin surəti (sənədin növündən asılı olaraq ön və arxa tərəfi);
Tam hüquqi adı və soyadı;
Doğum tarixi;
Vətəndaşlığı;
Cari yaşayış ünvanı;
Şəxsiyyət vəsiqəsini əlində tutduğu selfi;
Bank çıxarışı və ya kommunal xidmət hesab-fakturası.

KYC Proseduru üzrə Təlimat

Şəxsiyyəti təsdiq edən sənəd (Proof of ID)
- Sənəddə sahibinin imzası olmalıdır.
- Sənədi təqdim edən şəxs aşağıdakı məhdudlaşdırılmış ölkələrdən olmamalıdır:
  - Avstraliya
  - Avstriya
  - Komor adaları
  - Fransa
  - Almaniya
  - Niderland
  - İspaniya
  - Birləşmiş Krallıq
  - ABŞ
  - Belarus
  - Rusiya
  - FATF tərəfindən qara siyahıya salınmış bütün ölkələr
  - Anjouan Gaming Board və Offshore Financial Authority tərəfindən qadağan edilmiş digər bütün yurisdiksiyalar
- Ad və soyad müştərinin hesabındakı məlumatlarla tam uyğun olmalıdır.
- Sənədin etibarlılıq müddətinin bitməsinə ən azı 3 ay qalmalıdır.
- Sənəd sahibi 18 yaşdan yuxarı olmalıdır.
Yaşayış ünvanının təsdiqi (Proof of Residence)
- Bank çıxarışı və ya kommunal xidmət hesab-fakturası təqdim edilməlidir.
- Sənədi təqdim edən şəxs aşağıdakı məhdudlaşdırılmış ölkələrdən olmamalıdır:
  - Avstraliya
  - Avstriya
  - Komor adaları
  - Fransa
  - Almaniya
  - Niderland
  - İspaniya
  - Birləşmiş Krallıq
  - ABŞ
  - Belarus
  - Rusiya
  - FATF tərəfindən qara siyahıya salınmış bütün ölkələr
  - Anjouan Gaming Board və Offshore Financial Authority tərəfindən qadağan edilmiş digər bütün yurisdiksiyalar
- Ad və soyad müştərinin hesabındakı məlumatlarla və şəxsiyyəti təsdiq edən sənəddə göstərilən məlumatlarla tam uyğun olmalıdır.
- Sənəd son 3 ay ərzində verilməlidir.
Şəxsiyyət vəsiqəsi ilə selfi
- Selfidəki şəxs təqdim edilmiş şəxsiyyət vəsiqəsinin sahibi ilə eyni olmalıdır.
- Şəxsiyyət vəsiqəsi yuxarıda göstərilən "1. Şəxsiyyəti təsdiq edən sənəd" bölməsində təqdim olunan sənədlə eyni olmalıdır. Fotoşəkilin və sənəd nömrəsinin uyğunluğunu yoxlayın.

KYC Prosesi ilə bağlı qeydlər

KYC prosesi uğursuz olduqda, bunun səbəbi sənədləşdirilir və sistemdə dəstək sorğusu (support ticket) yaradılır. Sorğunun nömrəsi və uğursuzluğun səbəbi barədə izahat istifadəçiyə təqdim olunur.
Tələb olunan bütün sənədlər təqdim edildikdən və təsdiqləndikdən sonra istifadəçi hesabı təsdiqlənir.

2.7182818284590452353602874713526624977572470936999595749669676277240766303535475945713821785251664274274663919320030599218174135966290435729003342952605956307381323286279434907632338298807531952510190115738341879307021540891499348841675092447614606680822648001684774118537423454424371075390777...