RainGlow Limitada ընկերության KYC քաղաքականությունը
Ընկերությունը հետևում և համապատասխանում է «Ճանաչիր քո հաճախորդին» (Know Your Customer, KYC) սկզբունքներին, որոնք նպատակ ունեն կանխելու ֆինանսական հանցագործությունները և փողերի լվացումը՝ հաճախորդների նույնականացման և պատշաճ ստուգման միջոցով։
Ընկերությունն իրավունք է վերապահում ցանկացած ժամանակ www.azinomobile.com կայքի օգտատիրոջից պահանջել KYC-ի համար անհրաժեշտ ցանկացած փաստաթուղթ՝ նրա ինքնությունը և գտնվելու վայրը հաստատելու նպատակով։ Մենք իրավունք ենք վերապահում սահմանափակել ծառայությունների մատուցումը, վճարումները կամ միջոցների դուրսբերումը մինչև ինքնության բավարար հաստատումը կամ մեր հայեցողությամբ՝ գործող իրավական պահանջներից բխող ցանկացած այլ հիմքով։
Մենք կիրառում ենք ռիսկերի վրա հիմնված մոտեցում և իրականացնում ենք բոլոր հաճախորդների, օգտատերերի և գործարքների խիստ պատշաճ ստուգում (Due Diligence) և շարունակական մոնիթորինգ։ Փողերի լվացման դեմ պայքարի կանոնակարգերին համապատասխան կիրառվում են պատշաճ ստուգման երեք մակարդակ՝ կախված ռիսկից, գործարքի տեսակից և հաճախորդի կարգավիճակից.
- SDD (Simplified Due Diligence) — պարզեցված պատշաճ ստուգում, որը կիրառվում է բացառապես ցածր ռիսկային գործարքների դեպքում, որոնք չեն գերազանցում սահմանված շեմերը։
- CDD (Customer Due Diligence) — հաճախորդի ստանդարտ պատշաճ ստուգում և նույնականացում, որը կիրառվում է դեպքերի մեծ մասում։
- EDD (Enhanced Due Diligence) — ընդլայնված պատշաճ ստուգում, որը կիրառվում է բարձր ռիսկային հաճախորդների, խոշոր գործարքների կամ հատուկ դեպքերի համար։
Բացի վերը նշված պահանջներից, եթե օգտատիրոջ ողջ ընթացքում կատարված ավանդների ընդհանուր գումարը www.azinomobile.com կայքում գերազանցում է 10,000 ԱՄՆ դոլարը, կամ նա պահանջում է ցանկացած գումարի դուրսբերում, կամ փորձում է կատարել կամ կատարում է կասկածելի համարվող գործարք, ապա պարտադիր է անցնել KYC-ի ամբողջական գործընթացը։
Այս գործընթացի ընթացքում օգտատերը պետք է մուտքագրի իր մասին հիմնական տվյալները, այնուհետև վերբեռնի հետևյալ փաստաթղթերը.
- Պետական մարմնի կողմից տրված լուսանկարով անձը հաստատող փաստաթղթի պատճենը (անհրաժեշտության դեպքում՝ առջևի և հետևի կողմերը)։
- Լրիվ իրավաբանական անունը և ազգանունը։
- Ծննդյան ամսաթիվը։
- Քաղաքացիությունը։
- Ընթացիկ բնակության հասցեն։
- Սելֆի՝ անձը հաստատող փաստաթուղթը ձեռքում պահած։
- Բանկային հաշվի քաղվածք կամ կոմունալ ծառայության հաշիվ։
KYC գործընթացի ուղեցույց
- Անձը հաստատող փաստաթուղթ (Proof of ID)
- Փաստաթղթում պետք է առկա լինի սեփականատիրոջ ստորագրությունը։
- Փաստաթուղթ ներկայացնող անձը չպետք է լինի հետևյալ սահմանափակված երկրների քաղաքացին կամ բնակիչ.
- Ավստրալիա
- Ավստրիա
- Կոմորյան կղզիներ
- Ֆրանսիա
- Գերմանիա
- Նիդեռլանդներ
- Իսպանիա
- Միացյալ Թագավորություն
- ԱՄՆ
- Բելառուս
- Ռուսաստան
- FATF-ի սև ցուցակում ընդգրկված բոլոր երկրները
- Anjouan Gaming Board և Offshore Financial Authority-ի կողմից արգելված ցանկացած այլ իրավազորություն
- Անունը և ազգանունը պետք է ամբողջությամբ համընկնեն հաճախորդի հաշվում նշված տվյալների հետ։
- Փաստաթղթի վավերականության ժամկետի ավարտին պետք է մնացած լինի առնվազն 3 ամիս։
- Փաստաթղթի սեփականատերը պետք է լինի 18 տարին լրացած։
- Բնակության հասցեի հաստատում (Proof of Residence)
- Պետք է ներկայացվի բանկային հաշվի քաղվածք կամ կոմունալ ծառայության հաշիվ։
- Փաստաթուղթ ներկայացնող անձը չպետք է լինի հետևյալ սահմանափակված երկրների քաղաքացին կամ բնակիչ.
- Ավստրալիա
- Ավստրիա
- Կոմորյան կղզիներ
- Ֆրանսիա
- Գերմանիա
- Նիդեռլանդներ
- Իսպանիա
- Միացյալ Թագավորություն
- ԱՄՆ
- Բելառուս
- Ռուսաստան
- FATF-ի սև ցուցակում ընդգրկված բոլոր երկրները
- Anjouan Gaming Board և Offshore Financial Authority-ի կողմից արգելված ցանկացած այլ իրավազորություն
- Անունը և ազգանունը պետք է համընկնեն հաճախորդի հաշվում նշված տվյալների և անձը հաստատող փաստաթղթում նշված տվյալների հետ։
- Փաստաթուղթը պետք է տրված լինի վերջին 3 ամսվա ընթացքում։
- Սելֆի՝ անձը հաստատող փաստաթղթով
- Սելֆիում պատկերված անձը պետք է նույնը լինի, ինչ ներկայացված անձը հաստատող փաստաթղթի սեփականատերը։
- Անձը հաստատող փաստաթուղթը պետք է նույնը լինի, ինչ ներկայացվել է «1. Անձը հաստատող փաստաթուղթ» բաժնում։ Համոզվեք, որ լուսանկարը և փաստաթղթի համարը ամբողջությամբ համընկնում են։
KYC գործընթացի վերաբերյալ նշումներ
- Եթե KYC գործընթացը չի հաջողվում ավարտել, դրա պատճառը փաստաթղթավորվում է, և համակարգում ստեղծվում է աջակցման հարցում (Support Ticket)։ Հարցման համարը և մերժման պատճառի վերաբերյալ բացատրությունը փոխանցվում են օգտատիրոջը։
- Երբ մենք ստանում և հաստատում ենք բոլոր անհրաժեշտ փաստաթղթերը, օգտատիրոջ հաշիվը հաստատվում է։