„RainGlow Limitada“ KYC politika
Bendrovė laikosi principų „Pažink savo klientą“ (angl. Know Your Customer, KYC), kuriais siekiama užkirsti kelią finansiniams nusikaltimams ir pinigų plovimui, nustatant klientų tapatybę ir atliekant deramą jų patikrinimą.
Bendrovė pasilieka teisę bet kuriuo metu pareikalauti bet kokių KYC dokumentų, kuriuos laiko būtinais www.azinomobile.com naudotojo tapatybei ir gyvenamajai vietai nustatyti. Pasiliekame teisę apriboti galimybę naudotis paslaugomis, atlikti mokėjimus ar išsiimti lėšas, kol naudotojo tapatybė bus tinkamai patvirtinta, taip pat dėl bet kokių kitų priežasčių, kurias savo nuožiūra laikome pagrįstomis pagal taikomus teisės aktus.
Taikome rizika pagrįstą metodą, atliekame išsamius visų klientų, naudotojų ir operacijų patikrinimus bei vykdome nuolatinę jų stebėseną. Vadovaujantis pinigų plovimo prevencijos reikalavimais, priklausomai nuo rizikos lygio, operacijos pobūdžio ir kliento tipo taikomi trys deramo patikrinimo lygiai:
- SDD (Simplified Due Diligence) – supaprastintas deramas patikrinimas, taikomas itin mažos rizikos operacijoms, kurios nesiekia nustatytų ribinių verčių.
- CDD (Customer Due Diligence) – standartinis kliento deramas patikrinimas, daugeliu atvejų taikomas tapatybei nustatyti ir patvirtinti.
- EDD (Enhanced Due Diligence) – sustiprintas deramas patikrinimas, taikomas didelės rizikos klientams, didelės vertės operacijoms arba ypatingais atvejais.
Atskirai ir papildomai prie pirmiau nurodytų reikalavimų naudotojas privalo atlikti visą KYC procedūrą, kai bendra visų jo per visą naudojimosi www.azinomobile.com laikotarpį atliktų įmokų suma viršija 10 000 USD, kai jis pateikia prašymą išsiimti bet kokią pinigų sumą arba kai bando atlikti ar atlieka operaciją, kuri laikoma įtartina.
Šios procedūros metu naudotojas turi pateikti pagrindinius asmens duomenis ir įkelti:
- Valstybės institucijos išduoto asmens tapatybės dokumento su nuotrauka kopiją (priklausomai nuo dokumento rūšies, tam tikrais atvejais – priekinės ir galinės pusių kopijas);
- Visą vardą ir pavardę, kaip jie nurodyti oficialiuose dokumentuose;
- Gimimo datą;
- Pilietybę;
- Dabartinės gyvenamosios vietos adresą;
- Asmenukę, kurioje naudotojas laiko savo asmens tapatybės dokumentą;
- Banko sąskaitos išrašą arba komunalinių paslaugų sąskaitą.
KYC procedūros gairės
- Asmens tapatybės patvirtinimas (Proof of ID)
- Dokumente turi būti savininko parašas.
- Šalis neturi būti viena iš šių ribojamų valstybių:
- Australija
- Austrija
- Komorai
- Prancūzija
- Vokietija
- Nyderlandai
- Ispanija
- Jungtinė Karalystė
- Jungtinės Amerikos Valstijos
- Baltarusija
- Rusija
- Visos FATF juodajame sąraše esančios valstybės
- Bet kurios kitos jurisdikcijos, kurias draudžia Anjouan Gaming Board ir Offshore Financial Authority.
- Vardas ir pavardė turi sutapti su kliento paskyroje nurodytais duomenimis.
- Dokumento galiojimas turi baigtis ne anksčiau kaip po 3 mėnesių.
- Dokumento savininkas turi būti ne jaunesnis kaip 18 metų.
- Gyvenamosios vietos patvirtinimas (Proof of Residence)
- Banko sąskaitos išrašas arba komunalinių paslaugų sąskaita.
- Šalis neturi būti viena iš šių ribojamų valstybių:
- Australija
- Austrija
- Komorai
- Prancūzija
- Vokietija
- Nyderlandai
- Ispanija
- Jungtinė Karalystė
- Jungtinės Amerikos Valstijos
- Baltarusija
- Rusija
- Visos FATF juodajame sąraše esančios valstybės
- Bet kurios kitos jurisdikcijos, kurias draudžia Anjouan Gaming Board ir Offshore Financial Authority.
- Vardas ir pavardė turi sutapti su kliento paskyros duomenimis ir būti tokie patys kaip asmens tapatybės dokumente.
- Dokumentas turi būti išduotas per pastaruosius 3 mėnesius.
- Asmenukė su asmens tapatybės dokumentu
- Asmenukėje matomas asmuo turi būti tas pats, kuris nurodytas pateiktame asmens tapatybės dokumente.
- Asmens tapatybės dokumentas turi būti tas pats, kuris buvo pateiktas 1 punkte. Įsitikinkite, kad nuotrauka ir dokumento numeris sutampa.
Pastabos dėl KYC procedūros
- Jeigu KYC procedūra nebaigiama sėkmingai, nesėkmės priežastis yra užfiksuojama, o sistemoje sukuriama pagalbos užklausa (Support Ticket). Užklausos numeris ir paaiškinimas apie atmetimo priežastį pateikiami naudotojui.
- Gavus ir patvirtinus visus reikiamus dokumentus, naudotojo paskyra patvirtinama.
Pastabos dėl KYC procedūros
Jei KYC procedūra nėra sėkmingai užbaigiama, nesėkmės priežastis dokumentuojama, o sistemoje sukuriama pagalbos užklausa (Support Ticket). Užklausos numeris kartu su paaiškinimu dėl atmetimo priežasties perduodamas naudotojui.
Kai gauname ir patvirtiname visus reikiamus dokumentus, naudotojo paskyra patvirtinama.